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海南國際旅游島如何應(yīng)對“熱錢之患”？
來源：人民網(wǎng)
作者：蔡于博 2010-02-26
一直到今天，包括我們海南在內(nèi)，許多經(jīng)濟欠發(fā)達地區(qū)的朋友，仍然對熱錢的危害沒有認識，總以為招商引資嘛，只要不是本地區(qū)的錢，就多多益善。等到熱錢肆虐，攪得樓價、地價、物價高漲，民不聊生，等到熱錢呼嘯而去，留下滿地的爛尾樓和滿街的民怨，還不知道自己錯在哪里。照理說，這樣的事上個世紀90年代初就發(fā)生過一次，可謂有前車之鑒，可惜許多朋友并沒有真正理解，反而怪中央決策人不該抽緊銀根，以為否則海南早就富起來了。
所謂“熱錢”，就是無特定用途的流動資金，它們不參與物質(zhì)財富的生產(chǎn)和經(jīng)營，不以獲取常規(guī)的商業(yè)利潤為目的，而專注于暴利性的投機，諸如匯率、信貸、大宗商品、股市和樓市之類。其特點是短期行為，有了暴利預(yù)期便蜂涌而至，賺了快錢掉頭就走。熱錢是投機資本，不分什么國際國內(nèi)，哪里有暴利就往哪里鉆，既搞國際投機，也搞省際投機和區(qū)際投機。進行國際之間投機的，就叫“國際熱錢”，在國內(nèi)投機的，就叫“國內(nèi)熱錢”。
常言道：“蒼蠅不釘沒縫的蛋”。這也是世界“金融大鱷”索羅斯非常喜愛的比喻，13年前他一手制造了亞洲金融危機，拱垮了一個又一個實力雄厚的民族國家的經(jīng)濟，泰國、韓國、俄羅斯……。過后他還振振有詞，說就算我不來別人也會來，誰叫你給我那么高的預(yù)期？吸引他的是什么？就是暴利，獲取暴利的手段：一個是“炒”、一個是“倒”。只要讓投機者聞到油腥味，就一定不請自來，給你折騰個天翻地覆。在本次全球金融危機中，索羅斯和其他對沖基金的巨鱷為什么沒有中國來興妖作怪？原因有兩個：一是我國匯率防范嚴密，二是我國外匯儲備極其雄厚——2萬多億美元——相當全球?qū)_基金總額的兩倍。所以，現(xiàn)在肆虐的主要是國內(nèi)熱錢。
我國熱錢的來源眾多，任何人有了錢，都想拿錢賺更多的錢，這是資本的特點決定的。在法治不健全、銀行利息過低、生產(chǎn)性投資環(huán)境欠佳的情況下，人們會情不自禁地用來投機。三十年改革開放，使越來越多的人有了余錢，銀行利息不不足以保值，其他投融資渠道又不暢，自然就要涌向股市和樓市。人們經(jīng)常談?wù)摰臏刂莩捶繄F、山西煤老板，還有那些“仨瓜倆棗”的小打小鬧，都屬于這一類，單憑他們成不了多大氣候，絕不至于鬧成今天這個樣子。
自從2008年四季度，美國次貸危機轉(zhuǎn)為全球金融危機，我國就開始實施積極的財政政策和適度寬松的貨幣政策，2009年銀行放貸迅速突破了原計劃的5萬億元，激增到9.59萬億元。由于國內(nèi)工業(yè)產(chǎn)能過剩，超量的信貸只能投向民生工程和基礎(chǔ)設(shè)施。這當然不能滿足資本的逐利需求，于是它們以各種方式流出既定軌道，到處尋找暴利機會。實在找不到了，還會無中有生地制造“投資熱點”，這就是2009年產(chǎn)生那么多“地王”的由來。大型國企獲得銀行貸款容易，它們制造“地王”的目的，既是為了展示實力，又是為了贏得“信譽”，以便從股市上錢圈回來更多的錢。無中尚能生有，更何況實實在在的投資熱點——國務(wù)院批準的“海南國際旅游島”？
其實，此前已有警訊，那就是“中國-東盟自由貿(mào)易區(qū)”生效時，廣西的樓價地價飛漲，可惜沒有引起海南方面的注意。于是“國際旅游島”宣布之日，就是熱錢大舉涌入之時。短短的一周之內(nèi)，就把海口三亞的樓價“炒”得一天一漲。海南決策人果斷回應(yīng)，叫停土地出讓和房地產(chǎn)項目審批。但樓價繼續(xù)上漲，直到接近國內(nèi)一線城市的水平。海南一線城市的房價直逼北京，但人均GDP只相當北京的四分之一，難怪廣大工薪階層都抱怨買不起。省委省政府出于民生關(guān)懷，臨時動議，保證大批興建經(jīng)濟適用房，以安人心。
不料，一波未平，一波又起，春節(jié)三亞酒店價格又被“暴炒”，亞龍灣豪華酒店入住率跌到50%，于是剛剛得罪了窮人，又把富人得罪了。海南國際旅游島的“開場鑼鼓”——國際旅游論壇還沒有召開，就再度遭到重創(chuàng)。海南決策人再度“亡羊補牢”，提出制定監(jiān)控酒店價格的辦法。有朋友把這兩次危機都歸咎于開發(fā)商的“為富不仁”，其實是打錯了板子，真正的罪魁禍首不在賣方而在買方，是熱錢。
一些學者把熱錢比作我國古代北方的游牧部落，全民皆“兵”，半牧半匪。每當秋高氣爽、牛肥馬壯之時，中原農(nóng)民剛剛打下辛辛苦苦大半年生產(chǎn)的糧食，強盜們就鋪天蓋地而來，大肆劫掠、揚長而去。這就迫使中原農(nóng)業(yè)地區(qū)，不得不成年累月地修筑長城、抵御侵略。秦統(tǒng)一六國后，就統(tǒng)一修筑統(tǒng)成萬里長城。這個比喻用在今天的國際熱錢上十分貼切：我國的匯率、關(guān)稅和外匯儲備，已經(jīng)筑了抵御國際熱錢的萬里長城。但是，有沒有辦法抵御國內(nèi)熱錢呢？
也有。我們首先要摸清熱錢的軟肋。熱錢有兩大特征，都是它的致命傷：一是追求的是暴利，對正常的商業(yè)利潤不屑一顧；二是短期行為，不能忍耐任何常規(guī)的生產(chǎn)周期。
只要你不讓熱錢嗅到暴利的油腥味，它就對你視而不見。據(jù)說當年遼兵大舉南侵，就是因為柳永贊美杭州城的“三秋桂子，十里荷花”，硬是把強盜給招惹來了。既然門外熱錢滿地，就不能給熱錢任何暴利預(yù)期，不能給投機者任何想象空間，否則怎么會平白惹來這許多熱錢？回想此前海南的從容優(yōu)雅、田園牧歌、政通人和，凡是來投資的客商，多不圖暴利，扎下根來打持久仗，規(guī)規(guī)矩矩地賺一份平均利潤。即使是在全球金融危機2009年，經(jīng)濟社會發(fā)展也不算慢，穩(wěn)扎穩(wěn)打，一步一個腳印，怎么可能在短短的幾個星期之內(nèi)，就一下子把全國省會城市最低的房價，一下子推高到國內(nèi)一線城市的水平？
當然我們是經(jīng)濟特區(qū)，要靠擴大開放來發(fā)展經(jīng)濟，省上領(lǐng)導歷經(jīng)千辛萬苦，才爭取到了一個“國際旅游島”，得到了些國家優(yōu)惠政策，誰又能保險只來冷錢不來熱錢呢？此言不差，不過，假如我們換一種做法，不是上來就大造聲勢，而是低調(diào)起步，先把當前形勢的利弊琢磨透，把可能發(fā)生的各種情況都想明白，做好應(yīng)急預(yù)案，搞好建設(shè)規(guī)劃，等到一切準備就緒，再行對外宣布，今天就是另外一番光景了。
事實上，就是到了今天這一步，我們?nèi)匀挥袟l件以慢制快。倘若中央如期在3月底批復了國際旅游島的總體規(guī)劃，但什么時候開始執(zhí)行的主動權(quán)仍然在海南。海南完全可以公開宣布：“什么時候打掃好房間，什么時候迎客”，拖上它幾個月。熱錢性急，天天都要支付利息。而咱們海南的土地沉睡了千百年，從來沒有交過利息，看誰怕誰！表面上損失了幾個月時間，實際上要比匆匆忙忙效果好得多。與其欲速不達，不如以穩(wěn)求快。
熱錢之患，在于不為暴利不登門，可熱錢的七寸也恰好就在這里！只要把握住這一點，就沒有什么了不起。從容應(yīng)對，爭取主動，這盤棋不僅有救，還能反敗為勝。將來再回過頭來看，今天的挫折不過是小插曲而已。（作者現(xiàn)任中共海南省委黨校黨委副書記、省委黨校副校長、省行政學院院長、經(jīng)濟學研究員，教授。）
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